Stappen in het adviesproces

Kennismaking
Een persoonlijke indruk van elkaar is een goede start om samen aan een duurzame relatie te werken. We vertellen wie we zijn en wat we doen en willen ook graag van u een indruk over de rol die geld in uw leven speelt en wat uw levenswensen en doelen zijn. Dit gesprek schept een band om met wederzijds vertrouwen naar uw financiën te kijken. Het eerste gesprek bij Antares Adviesgroep is altijd kosteloos. Gedurende het hele traject voorzien wij u van open, heldere communicatie zodat beide partijen altijd weten waar ze aan toe zijn en nooit voor verrassingen komen te staan. Een leven is niet te plannen, maar uw financiën zijn dat wel. Daar helpen wij u graag mee.

Financieel Jaaroverzicht
Besluiten we samen op pad te gaan, dan doorlopen we een adviestraject waarbij uw behoeften en keuzen centraal staan en het enige uitgangspunt vormen. U weet tenslotte het best waar u uw financiële middelen aan zou willen besteden. Onze vakkennis maakt het mogelijk dit te realiseren.

We geven u inzicht door het samenstellen van een Financieel Jaaroverzicht
Dit overzicht van actuele inkomsten en uitgaven laat u zien wat dit voor uw netto besteedbare inkomen betekent in geval u met pensioen gaat, werkeloos of langdurig ziek wordt, en het inkomen voor uw nabestaanden bij onverhoopt overlijden.

Het Financieel Jaaroverzicht is een momentopname en geeft u direct duidelijke antwoorden op uw netto besteedbare inkomen bij diverse scenario’s. Het is gebaseerd op feitelijke gegevens en dient als uitgangspunt voor de volgende gesprekken over uw gewenste financiële toekomst.

Uitgangspunten, Levensdoelen en Wensen
Het Financieel Jaaroverzicht biedt ons de mogelijkheid om echt met elkaar in gesprek te gaan. We luisteren naar uw wensen en behoeften en nemen deze als uitgangspunt voor alle financiële aandachtsgebieden.

Persoonlijk Financieel Plan
Na inventarisatie van de financiële stromen in uw huishouding en een analyse van uw huidige en toekomstige wensen, volgt ons financieel advies. Aan de hand van onze expertise en ervaring laten wij u zien welke keuzes u kunt maken en wat daarvan de financiële gevolgen voor nu en in de toekomst zijn. Onze kennis zorgt ervoor dat we u het verschil in productkeuzes kunnen uitleggen. Een ogenschijnlijk klein detail kan namelijk enorme financiële consequenties hebben en daar willen wij voor u voor behoeden.

Financiële oplossingen
Wij tonen u diverse oplossingen en langetermijnconsequenties. Zo kunt u zelf een keuze maken die bij u past. Bij Antares Adviesgroep staat namelijk de relatie met u als klant voorop, niet het product.

Indien nodig kunnen wij ook financiële oplossingen bieden in de vorm van producten zoals hypotheken, (levens)verzekeringen, pensioen, schadeverzekeringen en overige financiële diensten.
Hiervoor maken wij gebruik van Moneyview. Dat is de enige organisatie die actuele prijzen en kenmerken van financiële producten weergeeft. Zo kunnen wij u te allen tijde het beste product tegen het meest voordelige tarief aanbieden.

Serviceoverprogramma / beheer
Nadat wij u van passend advies hebben voorzien is het ook belangrijk dat uw gegevens actueel beheerd blijven. Het Financieel Jaaroverzicht is namelijk een momentopname en dient regelmatig geëvalueerd te worden. Immers, uw persoonlijke situatie verandert dikwijls en dit heeft direct invloed op uw financiële stromen.

Ons Serviceprogramma bieden u de kans om uw financiële huishouding op orde te houden. Het Financieel Jaaroverzicht online is een voorbeeld van onze service en een handig hulpmiddel om zelf goed inzicht op uw financiën te houden. Op deze manier kunt u onze dienstverlening blijvend benutten.